Gerenciamento de Risco Day Trade
Quem é que disse que day trade não tem gerenciamento de risco? O gerenciamento de risco é um dos pilares de estratégias de trade e a gestão de risco que vai garantir a sua continuidade operacional e consistência no jogo.
Com a gestão de risco, o trader estabelece o quanto tolera de perda e quanto deseja ganhar também, momentos propícios e não-propícios para operar. Quer entender mais sobre a importância de realizar o gerenciamento de risco no day trade e usar nas suas operações? Continue lendo o texto e divirta-se!
Gerenciamento de Risco
O gerenciamento de risco para investimentos de longo prazo é um pouco distinto quando comparado ao gerenciamento de risco para operações de day trade. Entretanto, a finalidade é a mesma, proporcionar ao investidor e também ao trader a continuidade e consistência nas operações de forma a mitigar os riscos dos investimentos e das operações realizadas.
O risco é um fator sempre presente nas nossas vidas. Embora não possamos afastá-lo por completo, sempre tentamos minimizá-lo e evitar danos graves.
O gerenciamento de risco é um componente absolutamente crítico para a estratégia geral de qualquer investidor. Nos investimentos, risco refere-se à possibilidade de você não ter o retorno esperado devido a variáveis do mercado.
Considerando que nenhum ativo possui risco zero, é importante estar preparado para enfrentar as incertezas e ameaças do mercado antes de comprometer seu dinheiro.
Tenha estratégias de trading bem definidas
Ao contrário de investimentos de longo prazo, o day trade é dinâmico e as condições de mercado mudam a todo instante. A entrada ou saída de investidores institucionais podem mudar o rumo do mercado podendo afetar a estratégia definida pelo trader. Portanto, um plano de trading precisa de uma estratégia forte e bem fundamentada.
Ter duas telas para plotar gráficos não é suficiente. O planejamento de estratégias é parte imprescindível para se realizar bons trades, garantindo que o investidor gerencie seus riscos, sabendo como lidar com variações do mercado.
Ter um plano bem definido, com base em estudos e análises, vai permitir operar com segurança, sabendo encarar as variações do mercado, considerando riscos e avaliando as melhores maneiras de lidar com eles.
Estude o mercado e suas possibilidades
São diversas as influências para os movimentos no mercado financeiro, afetando continuamente o valor dos ativos. Um gerenciamento de riscos eficiente para o day trade precisa sempre entender qual o status atual do mercado, identificando como isso pode influenciar na sua operação.
O cenário político econômico, por exemplo, pode fazer com que o valor de sua ação dispare ou despenque. Fatos como a variante Delta do Covid, reforma tributária entre outros fatos influenciam muito no mercado de forma geral. Portanto, estudar o mercado é estar atento a todas essas possibilidades que, de algum modo, representem chances de variação nos preços, o que faz toda a diferença ao trader.
É importante lembrar que a entrada ou saída de grandes investidores podem também afetar os preços dos ativos. Deste modo, quando um grande investidor resolve vender seus ativos, isso pode fazer com que o valor de um ativo tenha uma queda. Com a oferta maior do que a demanda, é normal que o preço da ação caia sem que isso signifique necessariamente que haja alguma notícia negativa para a empresa. E o contrário também pode acontecer. Exemplo, se um grande investidor que estiver montando posição em um papel, sua cotação tende a subir enquanto ele estiver comprando.
Dessa forma, é importante compreender o livro de ofertas da ação para tentar detectar esses movimentos e definir qual é a estratégia que você vai adotar para eles.
Entenda o cenário macroeconômico
Acompanhar os indicadores macroeconômicos é indispensável para qualquer investidor. Os índices mais importantes são: PIB, taxa de juros e índice de desemprego. Além disso, determinadas questões, como instabilidades políticas, escândalos de corrupção e, principalmente, os rumores e as especulações, podem fazer os preços caírem ou subirem.
Deste modo, traders precisam observar as notícias e a tudo que o cerca em uma escala de grande alcance, já que tudo pode representar maiores riscos. Estar ciente disso é mitigar perdas ou identificar também oportunidades.
Tenha um orçamento à parte para operar
Provavelmente, a tarefa mais importante que o trader novato enfrenta ao começar a negociar é não perder seu dinheiro inicial no primeiro ano. Sabemos que para se tornar um profissional bem-sucedido, são necessários anos e anos de experiência, que é conquistada apenas com a prática. Portanto, é de extrema importância para um investidor usar uma estratégia de gerenciamento de risco adequada no day trade para sobreviver e “viver para negociar outro dia”.
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Para fazer isso, cada day trader deve encontrar um equilíbrio entre seu perfil de risco e expectativas de retorno e a quantidade de risco que ele está exposto em cada negociação. Por exemplo, se você é uma pessoa altamente propensa a riscos, pode querer arriscar 20% de seu capital total em cada operação, mas como você pode imaginar, isso não é uma boa ideia.
Embora a exposição a alto risco possa ser devastadora, o extremo oposto também não é uma boa opção. Se um investidor entrar em posições com muito pouco dinheiro, seu desempenho será prejudicado e os resultados podem ser desanimadores pelos custos das operações.
Além disso, operar é se expor frequentemente aos riscos, então, é importante saber que sempre haverá dinheiro perdido, naturalmente. Sendo assim, o orçamento para a atuação de day trade precisa estar bem definido.
Controle o grau de exposição ao risco
O primeiro passo para controlar a exposição é saber qual o percentual do seu patrimônio financeiro total pode ser destinado ao day trade. Quanto maior for esse percentual, maior será a sua exposição total ao risco.
Para que isso seja definido deve-se levar em consideração o pior cenário e pensar quanto você pode e está disposto a perder. Pode ser algo equivalente a 5% ou 10% do total dos seus recursos, dependendo do seu perfil de investidor.
Outra consideração é que os ativos não têm o mesmo nível de risco. Alguns papéis são mais voláteis do que outros, uns têm mais liquidez e outros menos. Tudo isso influencia no risco da operação. Por fim, a definição de qual será o limite de perdas que você está disposto a ter também faz parte do gerenciamento de riscos.
Criando metas de ganho
Um aspecto importante a ser considerado é definir o quanto deseja ganhar. Saber quanto deseja ganhar é tão importante quanto saber os riscos inerentes às operações. Resumindo, a meta sai do jogo porque o mercado pode virar e você terá que devolver tudo que ganhou.
Um caso clássico é o do trader que não possui meta diária e inicia as operações no dia. Chega em um valor de ganho que teoricamente poderia parar e recomeçar mais descansado no dia seguinte. Mas segue operando, até o momento que devolve todo ganho, às vezes até terminando em prejuízo. No momento que se estabelece um ganho diário, se mantém uma referência de onde você precisa chegar todo dia.
Criando limites de perda
Respeitar o planejamento irá garantir que você não quebre no futuro. Day traders que não possuem limites de perda podem ser diligentes com o manejo do risco. Principalmente por não aceitar a perda e buscar reparar obtendo perdas ainda maiores.
Havendo um limite para parar de operar o trader pode analisar a estratégia e recomeçar com o psicológico alinhado com planejamento evitando perdas maiores.
Limitando por número de operações em loss
A armadilha dos custos irrecuperáveis trata-se de proteger psicologicamente (mas não na realidade) suas escolhas ou decisões anteriores, o que, muitas vezes, é desastroso para os investidores e traders.
Para um investidor ou trader é extremamente frustrante assumir uma perda ou aceitar que tomamos decisões erradas. Porém, o quanto antes aceitamos, mais rápido tomamos atitudes que podem evitar perdas ainda maiores.
Por exemplo, um trader fez uma operação fora do planejamento e além disso colocou muito dinheiro em um ativo que não está performando bem e trazendo muitos prejuízos. Ao invés de sair da operação e evitar maiores prejuízos, ele decide continuar.
Essa decisão de continuar é baseada na premissa de que, por já ter investido muito, não pode desfazer-se da operação até alcançar os ganhos esperados, mesmo que isso incorra em perdas além do seu investimento inicial.
Motivo pelo qual se deve limitar a quantidade de operações em loss é pelo fato de que as perdas afetam o psicológico dos traders fazendo com que o desempenho dos mesmos seja prejudicado. Caso tenha interesse em saber mais a respeito, temos um blog completo sobre as armadilhas psicológicas e economia comportamental que afetam o operacional de trader e investidores.
Conclusão
A importância do gerenciamento de risco não deve ser questionada quando o assunto é investimento, independente se você é investidor de longo prazo ou um trader. O gerenciamento de risco no day trade vai garantir que você continue no jogo, e além disso vai garantir que seu planejamento seja cumprido para atingir os ganhos que você espera.
Outro assunto muito importante e pouco discutido é a liquidez.
Fundos que não se atentam à liquidez podem quebrar, imagina o pequeno investidor. Se quiser entender mais sobre liquidez é só clicar aqui.
Originally published at https://blog.vortuna.com.br on August 6, 2021.
