Neste momento em que o Brasil se encontra em catarse com o ex-presidente sendo interrogado pela justiça. Nos EUA vemos a ascensão do Donald Trump. É impossível não fazer reflexões sobre como nestes países tão grandes e importantes, o populismo e a superficialidade de discurso têm imperado.

Como um “líder do povo” vive em riqueza (sítios, coberturas, BMWs…) enquanto a maioria absoluta da população vive em pobreza ou dívida?!

Por outro lado, acabo de passar 4 dias em Helsinki participando do Interaction 16. Neste país que teria tudo para ser inóspito e desinteressante, se respira cultura pelas ruas e nas construções atemporais do arquiteto Alvar Aalto. Aqui as mulheres vivem um dois maiores níveis de igualdade de gênero no mundo e anda-se tranquilo pelas ruas, sem medo de assalto.

No entanto, nem sempre foi assim. A Finlândia teve uma industrialização tardia e viveu sob a ameaça dos “vermelhos”, alinhados aos soviéticos, derrotados na Guerra Civil em 1918. O país é um exemplo vivo do sucesso do capitalismo com inclusão social. Um lugar que tem um dos melhores sistemas educacionais do mundo — totalmente público — e abre-se uma empresa em questão de dias. É a riqueza gerada pelas empresas que mantém o estado de bem-estar social.

Durante o evento, uma das melhores apresentações (imagem acima) e que carrega um grau de simbolismo imenso foi feita pelo John Waterworth, User Experience Designer e Pesquisador do UK Government Digital Services. Isto mesmo que você ouviu! O governo do Reino Unido possui um departamento de design de serviços digitais responsável pela definição, implementação e evolução dos serviços do governo! E sabe qual é a missão do trabalho deles? Transformar o relacionamento do cidadão com o Estado.

“Transform the relationship between the citizen and the state.” — UK Government Digital Services.

Em poucos anos de trabalho iniciaram um movimento catalisador nos serviços públicos da Inglaterra. Como toda boa transformação digital, seja do governo, de um banco ou de uma empresa qualquer, começaram buscando criar consistência e coerência no nível mais básico (interface nos sites, por exemplo), depois passaram a escalar para outras áreas e, agora atuam no nível organizacional, dos processos e serviços em todo o Reino Unido e instituições parceiras na Europa.

Você já tentou acessar dados e informações do governo brasileiro? Aqui vão alguns exemplos simples que juntei em 5min comparando Brasil e Inglaterra.

Informação sobre despesas do governo, por exemplo, em obras nas estradas e rodovias.

Inglaterra (link)

Brasil (link)

Informação sobre passaportes.

Inglaterra (link) — todos os casos e informações no mesmo lugar.

Brasil (link) — boa sorte encontrar o que você precisa.

Informação sobre impostos.

Inglaterra (link) — todas as informações no mesmo lugar e organizadas.

Brasil (link) — boa sorte…

O que a Finlândia e esta iniciativa do Reino Unido têm em comum? Ambos demonstram uma enorme empatia e respeito pelas pessoas.

Tim Brown, CEO da IDEO, não se cansa de enfatizar que o “segredo” de design thinking, inovação e para colocar o cliente no centro de verdade, está em ter empatia. É impressionante ver que são designers que estão liderando este movimento no governo do Reino Unido e, utilizando exatamente o que têm de especial, a habilidade de traduzir empatia em produtos, serviços e experiências capazes de transformar empresas e até um país inteiro.

Não existe solução mágica ou bala de prata, só trabalho duro mesmo. Vamos contribuir para o crescimento das empresas, sejam elas corporações ou startups. Vamos criar produtos e serviços de sucesso. Temos uma missão importante como designers na transformação do nosso Brasil.

Publicado originalmente no LinkedIn: https://www.linkedin.com/pulse/reflexões-da-finlândia-sobre-design-e-pol%C3%ADtica-fabricio-dore

A couple months ago I attended the Moneyconf in Belfast and couldn’t avoid making some personal reflections about the current state of financial services and banking innovation. The event itself was great and exceeded my expectations. I met with heads of departments and senior executives from some of the leading european banks and also founders of some of the cutting edge startups from the Silicon Valley that traveled all the way from the west coast to Belfast to talk about their firms and ideas. I even shared a cab ride from the hotel to the event venue with Blockchain’s founder Nicolas Cary.

Some of the companies present are definitely pushing the envelope but when it comes to technology and innovation I always like to apply the most basic Design Thinking principle — or for that matter, also Lean Startup — and ask: what’s the problem we are trying to solve? Although I won’t argue a single moment against any investment in disruptive technologies and my geek side is very fond of those, as a practitioner and after many years dedicated to digital innovation, it’s sometimes frustrating to see the amount of resources companies can end up putting in the wrong buckets. Technology needs to solve real world problems to create real value.

It’s been almost a decade since the world started seeing a new wave of digital transformation in banking. Mint was launched in 2006 and by 2009 it was acquired by the financial and tax preparation software giant, Intuit. In 2011 we saw Google’s first attempt on the payment field with Google Wallet. In these almost 10 years, hype after hype, buzzword after buzzword, major banks around the world failed to deliver a simple way for you and me to check our balances, find out how much money we are spending on a monthly or weekly basis or advise on how to pay that outstanding credit card debt. Most internet banking and mobile banking solutions are still a patchwork of several backend systems with poor user experience, bank’s departments still work in silos, technology is seen as a support area and not core to the decision making, development is waterfall and design is perceived as visual decoration and not as a source of insights and key in articulating user needs into successful — and profitable — digital products.

The graph above is from Google Trends on the word ‘blockchain’, the new buzzword in financial services innovation. Blockchain will almost certainly disrupt some aspects of banking.

If banks have failed to solve the most basic and simple problems we have on our daily financial lives, how about the real ‘wicked problems’ out there? Take the current housing crisis in the UK. According to a recent article on The Guardian, the median house price as a multiple of the median income for the same region has increased from between 3.2–4.4 times in 1995 to 6.1–12.2 in 2013. In other words, house prices have increased on a double rate compared to income.

At the same time, an ageing population puts pressure on public and company owned pension funds. According to the UK’s government projections, public spending on the basic state pension will soar from £66bn in 2015/16 to $276bn in 2060/61. More than 11 million people in the UK are at risk of entering “pension poverty” when they retire because they are not saving enough. Millions of homeowners will be left with only their homes as ‘savings’ and, if prices don’t hold up, they might not have enough to afford retirement at all.

The UK is not alone when it comes to complex financial problems that affect entire groups of the population. Millennials around the world face similar challenges. By the time they enter the labour market, most of them are in debt and making low salaries. Recent studies have shown that they are concerned and willing to save, especially because many know that they won’t have a single cent left for their pension from public funds. However, on their salary level and considering many have student loans to repay, they can’t save and, obviously, can’t afford a mortgage altogether.

Investing on amazing and cutting edge technology is great and it will definitely help you prepare for the future. However, the organization will generate much more value from technology invested on solving real world problems, big or small. So, if you work with innovation in a bank or if you are a senior executive or CEO, try and bring to the table a discussion about the real problems the organization is trying to solve. Forget the bank’s products and projections, and for a few minutes make a quick list of real customer problems you are willing to tackle. They can range from helping people know how much they spend to solving the housing crisis. Select a few and set ambitious goals. Honestly, that would be one of the most innovative approaches I have seen for many years and it might even give everyone in the room a sense of purpose. As Google’s number one rule says: “Focus on the user and all else will follow.”

Article originally published on LinkedIn.