Exchange
O que é? Como funciona? Qual a melhor?
Você que está buscando entender mais sobre as Crioptomoedas, com certeza já deve ouvido falar de Exchanges.
Elas são as corretoras das Criptomoedas, como o Bitcoin, Ether, Litecoin. São empresas que trabalham para conectar os compradores e os vendedores dos criptoativos.
Essas plataformas dão o suporte para que ocorra uma transação prática e segura e tornam mais fácil a compra, venda e troca dessas moedas digitais.
Então se eu quiser comprar qualquer Criptomoeda é só eu achar uma Exchange que com certeza vai estar la?
Não necessariamente. Cada Exchange tem sua lista própria de Criptomoedas.
Umas tem mais moedas listadas, outras menos. Existem as exchanges centralizadas e as descentralizadas.
As descentralizadas são conhecidas como DEX. Elas são plataformas que eliminam todos os intermediários do processo de negociação e permitem que os clientes troquem as Criptomoedas entre si.
E os níveis de segurança das DEX são bem avançados e mantém o anonimato.
A mais conhecida é a Waves.
No Brasil tem várias corretoras, todas centralizadas. Foxbit, mercadobotcoin, coinext e várias outras.
Grandes corretoras centralizadas internacionais: Binance, Coinbase, poloniex, coinbene e mais umas 300 por aí.
Bom, quando você escolhe a Exchange é preciso preencher um cadastro e enviar comprovação de identidade.
E daí é só enviar o dinheiro via depósito bancário para dentro da Exchange que depois de compensar vai mostrar lá o saldo disponível e você já pode negociar dentro da plataforma. Tudo acontece 100% online.
E quando é efetuada a compra de um criptoativo, em poucos segundos essa troca da moeda fiat para Criptomoeda já é compensada.
E essa troca é diferente do P2P, que é a negociação direta entre os investidores. Nessa modalidade não tem corretora para te assegurar, você precisa ter confiança em quem está te vendendo ou comprando. Você compra direto com o vendedor.
Para quem ta iniciando agora, eu oriento que compre direto de uma corretora, porque vai ser mais seguro negociar por lá nesses primeiros momentos.
As Exchanges trabalham de uma forma muito parecida com as corretoras tradicionais. Elas oferecem uma estrutura idônea e um ambiente seguro. Respeitam a legislação vigente no país para compra e venda das Criptomoedas.
Mas e como funciona uma Exchange?
Basicamente funcionam para oferecer uma plataforma adequada para as negociações dos criptoativos de forma íntegra.
E até por isso, pra manutenção dessa estrutura que elas cobram taxas dos usuários. E também tem os custos jurídicos das transações, que são os benditos impostos…
A forma com que elas trabalham varia para cada plataforma.
Elas podem ter:
A venda direta de Criptomoedas: que é o modelo mais simples do funcionamento de uma corretora.
Elas acumulam diferentes Criptomoedas que foram compradas num valor abaixo e então realizam a venda de acordo com a cotação atual do mercado, somando as taxas de serviço.
No geral, você pode pagar as Criptomoedas com o dinheiro fiduciário mesmo, o dólar, euro, real, etc.
E dependendo da corretora, além da transferência bancária, aceitam também pagamento online, como paypal. Tem algumas que aceitam cartão de crédito também.
Outras além da venda direta tem a modalidade de trade de Criptomoedas
Essas funcionam como se fosse um mercado livre.
Ou seja, a Exchange não faz a venda direta das Criptomoedas, nesse caso ela ta sendo uma intermediária só. Porque ela disponibiliza a plataforma ajudando os compradores a achar vendedores e vice-versa pra que eles possam realizar as transações.
E claro, por isso também a taxa cobrada para cada transação feita;
Algumas fazem também empréstimo de Criptomoedas, que inclusive é um modelo relativamente novo que tá sendo adotado por algumas Exchanges.
Nesse modelo a plataforma empresta os criptoativos pros usuários, ganhando através da taxa do aluguel da moeda;
É interessante até que você tenha sua própria carteira digital, que chamamos de wallet, para manter as Criptomoedas seguras.
Só deixa nas plataformas o que for usar pra fazer trade e depois envia novamente pra carteira enquanto não for negociar, porque enquanto elas são deixadas dentro da corretora, elas tão dentro da chave privada da corretora e não numa chave privada particular.
Então se essa corretora sofrer um ataque, como aconteceu a pouco tempo com uma corretora internacional que teve um rombo de 250 milhões de dólares, podem ser os seus Bitcoin, as suas Criptomoedas a serem roubadas.
E caso essa corretora vá a falência, a chance de reaver esse capital armazenado lá são mínimas.
As Exchanges ainda não têm uma regulamentação específica aqui no país, mas a Receita Federal exige a declaração mensal dos investimentos de cada cliente. Ou seja, você também terá que fazer declaração das transações com Criptomoedas.
Porque as corretoras são obrigadas a informar as negociações que você tem feito depois da instrução normativa 1.888 da Receita Federal, que além de aumentar os custos operacionais das corretoras de Criptomoedas, também quebra o sigilo transacional dos clientes.
Até existe corretora com inscrição anônima na deep web, é uma das principais corretoras descentralizadas, mas acredito que não vou poder falar sobre isso, então esqueçam.
Vamos tentar focar no negativo só hoje, as taxas são mais altas e a liquidez ainda é relativamente baixa nessas corretoras. Se bem que depois dessa instrução, só em 2019 as negociações em real deram um salto lá. Ficaram atrás do dólar só.
Enfim, como eu vou negociar na Exchange?
Bom, depois de você ter escolhido a sua Exchange onde vai negociar as Criptomoedas, de ter feito o cadastro, confirmado e depositado o capital, como eu expliquei há pouco, o valor estando disponível é só você fazer a escolha do criptoativo conforme a lista disponível na Exchange, a quantidade dele e confirmar a transação.
Pronto! Você iniciou seus primeiros investimentos com Criptomoedas!
Tem uma função dentro da Exchenge chamada negociação com ordens limitadas.
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Você tem que prestar atenção nisso aí, porque essa é mais personalizada digamos assim.
Funciona assim: você vai colocar uma ordem de compra num valor abaixo do que a cotação atual daquela Criptomoeda que deseja comprar. O sistema vai salvar essa informação até que realmente o valor desse criptoativo chegue no valor da ordem de compra que você colocou. Quando chegar no valor a transação vai ser feita automaticamente, porque você já deixou a ordem pronta lá.
Dessa mesma forma também pode ser feita uma ordem de venda.
Mas o sistema não vai raciocinar por você ele só faz o que você pede. Então tem que tomar muito cuidado com a ordem que você vai colocar lá.
Por exemplo, o Bitcoin está 98 mil reais e eu queria vender ele por 105 mil. Aí eu entro la na Exchange, lanço a ordem de 105 mil para venda. Só que daí eu errei na hora de digitar… De 105 mil eu digitei 95 mil.
O que vai acontecer?
Ele vai executar a ordem automaticamente. Então eu perdi o lucro, porque o Bitcoin está 98mil e eu to vendendo por 95 mil.
O sistema não pensa por mim, ele não alerta que o valor que eu to digitando ta abaixo da cotação atual, ele só faz o que eu mando.
A exchange não tem poder para reverter a transação.
Porque ela é, na verdade, só uma interface intermediária, as transações acontecem dentro da Blockchain.
Assim como uma ordem de compra também deve ser analisada, pegando o mesmo exemplo da cotação do Bitcoin a 98 mil reais.
Poxa, 98 mil reais é o preço mínimo dele para compra nesse instante, então eu analisei e vi que ele podia cair pra sei lá, 93 mil reais. Aí eu fui la na Exchange, lancei a ordem de 93 mil para compra
Só que daí eu errei na hora de digitar nessa ordem também. De 93 mil eu digitei 99 mil
O que vai acontecer?
A mesma coisa da outra ordem, ela vai executar automaticamente, porque o Bitcoin ta 98mil e eu to comprando por 99
E como a exchange não tem poder pra reverter a transação eu perdi o lucro de novo, comprei a 1 mil reais acima do preço normal dele.
Não é só com a moeda fiduciária que você pode comprar criptos, dá para negociar uma cripto com outra.
São os chamados pares de Criptomoedas.
Por exemplo, comprar Ether e pagar com Bitcoin, ou comprar Bitcoin e pagar com Nano, por exemplo. Se a Exchange que você for operar disponibilizar essa alternativa, é claro.
E qual é a melhor Exchange? A mais segura de todas, aquela que eu não vou me incomodar nunca!
Essa é a pergunta de 1 trilhão de dólares.
Não tem como citar uma como a melhor de todas, mas tem como verificar alguns parâmetros para não se meter em fria.
E para isso o nosso amigo Coinmarketcap nos ajuda.
Lá tem todo tipo de dado relevante para podermos analisar as corretoras. Mostra as nacionais, internacionais, centralizadas e descentralizadas.
E o que você vai procurar saber?
Se ela tem liquidez. E sobre liquidez temos um vídeo que explica sobre, caso você queira se informar mais.
Bom, você vai olhar o volume das transações, desde quando ela existe no mercado, o nível de segurança, a pontuação de liquidez
E clicando sobre a corretora vão ter todas as informações dela.
Vai mostrar o site, contatos, redes sociais, a listagem das Criptomoedas listadas
E aqui é importante notar que a cada Criptomoeda listada vai ter o par que ela opera, que é o que falei antes sobre a possibilidade de troca entre criptos e não só entre dinheiro e moeda digital.
Vai ter o volume negociado daquela moeda naquele par.
Por exemplo, bitcoin no par usdt, 25 bilhões negociados em 24 horas.
O usdt é uma stablecoin, ou seja, 1 USDT vai ser sempre o preço de um dólar.
Tem também o volume em porcentagem por moeda, por par; A pontuação de liquidez; O tipo de taxa, etc.
Isso tudo faz parte da análise fundamentalista, que é onde analisamos os dados que estão fora dos gráficos mas que tem influência direta nos nossos investimentos.
Por último e não menos importante, questões de segurança. Habilitar a autenticação de dois fatores, pin, senha, frase de segurança. Tudo que a corretora oferecer.
E-mail com senha muito forte é lógico, backup dessa senha porque se a memória falhar já era.
Tenta sempre se manter atualizado quanto as notícias sobre a Exchange que você ta usando, olhar sempre as políticas, o histórico.
Não esquecer que Exchange não é carteira.
E não manter todos os ovos numa cesta só né.
Pensa, todo investimento numa corretora só, aí tu não moveu os criptoativos para carteira, deixou lá e ela foi hackeada ou faliu. Você não terá mais como reaver.
Não perdeu nem uma parte, foi logo tudo.
Isso acontece bastante, com muitas pessoas. São milhares de pessoas que insistem em deixar na corretora e sem gerenciamento nenhum.
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