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ÉMISSIONS SPÉCIALES - 30 ans de l'AUREP : interview de Séverine Flottes de Pouzols (La Financière de l'Aubrac)
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il y a 2 mois
Mardi 28 octobre 2025, retrouvez Severine Flottes de Pouzols (Fondatrice, La Financière de l’Aubrac) dans ÉMISSIONS SPÉCIALES.
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Bonjour Séverine. Bonjour Paul. Merci qu'on puisse un petit peu échanger aujourd'hui,
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cette fois-ci un petit peu sur votre profil à vous. Ma première question, ce profil sur
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qui vous êtes, pourquoi vous êtes là aujourd'hui. Vous êtes un cabinet de gestion patrimoine
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important. Est-ce que vous pouvez nous parler un petit peu de vous ? Oui, avec grand plaisir.
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Merci de me donner la parole. En tout cas, je suis ravie. Moi, je suis conscient gestion
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de patrimoine. Mon cabinet s'appelle la financière de l'Aubrac, donc on sent bien l'ancrage
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territorial au Vernier, une fois de plus, même si je l'ai transporté, j'ai transporté
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mon âme et mes racines finalement à Paris maintenant. Donc ça fait un petit peu plus
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de huit ans que je suis installée à mon compte avec deux collaborateurs. Voilà, on a une
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clientèle très diversifiée, pas de singularité au niveau de la clientèle. En revanche, beaucoup
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d'éthique. Ça, c'est une certitude. Et donc moi, je suis là aujourd'hui effectivement
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pour les 30 ans de l'OREP, mais parce que l'OREP m'a permis aussi d'exercer aujourd'hui
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en tant qu'indépendante. Donc ça, je pense que je remercie infiniment les intervenants
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d'ailleurs qui nous ont permis d'avoir toutes ces connaissances, sans quoi je ne serais
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pas aujourd'hui chef d'entreprise. Donc ça, c'est chouette.
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Aujourd'hui, on sait que la partie formation, l'OREP fait partie un peu de l'excellence
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sur le domaine patrimonial et de sa formation. Le réseau alumni aussi est le bon reflet
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aussi de ce qu'est l'excellence et de ce qu'on voit aujourd'hui en family office
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ou CGP, de gens qui ont excellé dans le métier. Est-ce que vous ressentez aujourd'hui
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que c'est un vrai plus vis-à-vis de vos clients et de l'interprofessionnalité du patrimoine
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qui vient à votre rencontre ?
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Oui, parce qu'aujourd'hui, les clients, grâce à vous, sont très informés, mais
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parfois n'ont évidemment pas les clés de lecture n'étant pas sachants. Donc nous,
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avec nos expertises, je pense qu'on est là pour avoir un rôle d'éclairage. Et il
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est important qu'on soit vraiment très bien formés. Et la formation, c'est toute la
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vie. Ça ne s'arrête pas sur les bancs de l'école, puisque l'OREP, d'ailleurs, c'est
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une école de formation continue. Donc c'est vraiment très important de rester dans
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l'actualité et parfois d'augmenter ses compétences. Parce que si on veut aussi pouvoir
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délivrer et facturer des honoraires à une clientèle plutôt haut de gamme, c'est important
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de délivrer un conseil sur lequel on s'engage lourdement, sur la durée et qui peut avoir
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des répercussions importantes si on n'a pas les bonnes connaissances.
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On compare souvent le gérant d'un cabinet de gestion de patrimoine avec un médecin de
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famille, médecin de financier. De part, sa régularité, on va dire, dans la vie de l'investisseur
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finale, dans sa longévité, dans son bon conseil. Et on l'espère neutre à chaque
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fois. Aujourd'hui, qu'est-ce qui vous passionne dans ce métier-là ?
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C'est avant tout la relation humaine. Je pense qu'on va tous vous dire ça. J'aime
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beaucoup votre analogie avec le médecin de famille, même si je n'ai vraiment pas la
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prétention d'avoir autant d'importance pour les clients. Mais on est quand même un petit
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peu d'utilité publique quand on pense à la retraite, etc. Donc on doit vraiment
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accompagner nos clients sur tout ça. Mais c'est un métier très in-tutu personnel.
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C'est en ce sens que je trouve que le médecin de famille, le médecin du patrimoine est
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important. Il nous apprécie parce qu'il se confie à nous. Il nous confie leur argent,
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mais aussi leur histoire de vie. On doit être très à l'écoute, évidemment très
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bienveillant. Et je trouve que cette confiance doit être extrêmement respectable, respectée.
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C'est grâce à eux que l'on vit. Et c'est vraiment un échange gagnant-gagnant.
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Mais voilà, quand on a le sentiment qu'on a réussi à anticiper les choses avec nos
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clients, que ce soit pour aujourd'hui ou pour demain, parce que le patrimoine c'est
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à 25 ans, on débute. Et puis parfois c'est la transmission à 90 ans. Donc aujourd'hui
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avec le problème de dépendance et autres, c'est vraiment important d'avoir cette
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notion que je relève, Paul, de longévité, d'intuitu personnel, de fidélité. Donc ça
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sont des valeurs qu'on doit vraiment incarner. C'est un état d'esprit en fait
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d'être conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Je pense que c'est vraiment
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un état d'esprit.
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On vit dans une instabilité un petit peu géopolitique, politique aussi pour la France,
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un peu de toute part. On remarque un effet de consolidation sur la partie distribution,
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une intégration de toutes les classes d'actifs regroupées dans un seul et même acteur,
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parfois qui ont un semblable d'autres institutions. Aujourd'hui, si vous aviez un conseil particulier
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à quelqu'un qui avait l'énergie pour se lancer à créer un nouveau cabinet de gestion de patrimoine,
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quels seraient deux, trois conseils pour vos prérequis, on va dire, du parfait conseiller en gestion de patrimoine ?
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Déjà dire que c'est possible, parce que vous avez raison, avec le sujet de la concentration,
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on m'interroge souvent, un petit peu comme du mentorat ou du tutoring, mais en fait, ça marche, ça fonctionne.
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En revanche, il faut être exigeant, c'est vraiment un métier prenant, qui demande des compétences transverses
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vraiment très, très étendues, très profondes. Donc bon, il faut être déjà bien calé au niveau technique,
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mais après, pas s'abriter trop derrière la technique non plus. Donc il faut être très à l'écout, très bienveillant,
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très disponible. Donc c'est un métier, encore une fois, qui est très exigeant, mais dans lequel
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on peut vraiment trouver son compte dans cette relation humaine extrêmement profonde.
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Après, moi, je trouve qu'il faut qu'on reste les artisans du patrimoine.
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Vous avez dit le mot indépendant, mais c'est l'impartialité, l'objectivité.
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Moi, j'ai envie de vous dire, j'ai l'impression qu'on recrée aujourd'hui les banques privées
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qu'on décrit il y a 20 ans. Donc, écoutez, moi, j'ai du mal à m'inscrire dans ce mouvement
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de consolidation. Bon, je suis peut-être un peu trop jeune et ça viendra peut-être.
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Mais aujourd'hui, je trouve qu'on peut quand même bien jouer son rôle en tant qu'indépendant.
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Moi, je suis une petite équipe. Nous sommes trois et nous gérons 300 clients.
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Donc bon, vous voyez, tout est possible, mais il faut être prêt à travailler sur un métier
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vraiment exigeant.
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Et ma dernière petite question. Aujourd'hui, en tant que CGP, pour les 30 ans de l'OREP,
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qu'est-ce que vous attendez un petit peu de l'interprofessionnalité du patrimoine
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ou de cet événement qui regroupe tous ces beaux acteurs ?
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On a longtemps exercé la gestion de patrimoine et les autres métiers du droit et de l'économie
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sans vraiment se comprendre. On croyait se comprendre et on ne se comprenait pas finalement.
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Alors que nous sommes vraiment des métiers connexes.
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Et dans la gestion de patrimoine, nous, on est un petit peu l'agrégateur de toutes ces professions.
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Donc l'OREP, j'aime beaucoup parce que c'est cette interprofessionnalité qui fait qu'on s'enrichit
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des autres professions. Moi, je discute très régulièrement avec les notaires,
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avec les experts comptables et j'ai envie de vous dire, on se tire un peu vers le haut.
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Donc c'est chouette d'avoir une communauté très dynamique, très riche de talents,
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comme j'ai eu l'occasion de le dire. Et pour nous, on s'enrichit les uns des autres
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et c'est comme ça qu'on garde notre esprit d'entreprise, d'entrepreneur, d'innovation, de création.
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Il faut qu'on reste créatif.
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Merci beaucoup pour cet échange. Merci pour cette discussion.
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Merci beaucoup de m'avoir donné la parole une fois de plus.
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