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00:00Come affrontare questo periodo di turbulenza sui mercati? Quali strumenti finanziari di investimento possono essere utili?
00:09Ad esempio i certificati. Sarà uno dei temi del 23 ottobre, l'evento in borsa italiana dedicato proprio al modo di investire in un mondo che cambia.
00:19Ce ne occupiamo tra un attimo dopo la sigla nuova puntata di Stay Live.
00:30Anche in questa seconda parte del 2025 continuano le turbulenze sui mercati. Come affrontarle e quali strumenti, quali possibilità , strategie di investimento possono aiutare gli investitori?
00:53Se ne parlerà il 23 ottobre all'evento in borsa italiana a Milano, Retail Partnership e investire in un mondo che cambia.
01:01Noi di financiallounge.com siamo media partner. Ci sarà anche Societe Generale e ci sarà Costanza Mannocchi. Bene arrivata Costanza.
01:08Buongiorno Davide.
01:09Head of Exchange Traded Products Italy, proprio di Societe Generale.
01:13Dicevo, volatilità , incertezza, stanno caratterizzando anche questa seconda parte del 2025.
01:18Come possono gli investitori gestire al meglio l'asset allocation e in questo contesto possono aiutare strumenti come i certificati?
01:26Lo sentiamo tutti i giorni. L'attualità economica è dominata da tensioni commerciali, da politiche monetarie in evoluzione,
01:35da mercati finanziari che sono sempre più reattivi alle singole notizie.
01:39Quindi è fondamentale per gli investitori trovare strumenti che permettano di diversificare il portafoglio e di operare agilmente in modo da gestire al meglio i rischi.
01:50I certificati si contestualizzano bene in questo momento di mercato proprio perché sono degli strumenti alternativi ai tradizionali strumenti che gli investitori sono abituati a utilizzare,
02:04come le azioni, i fondi, le obbligazioni.
02:06Sono da utilizzare in maniera complementare, quindi all'interno di un portafoglio, proprio per ottenere un'esposizione che sia ottimizzata,
02:14quindi non esclusivamente lineare all'andamento di un sottostante e tra l'altro i certificati permettono anche di raggiungere una moltiplicità di sottostanti,
02:23quindi non solo le singole azioni o gli indici, ma anche i future, per esempio, materie prime, tassi di cambio, tassi di interesse,
02:29e quindi un ulteriore modo per diversificare il portafoglio.
02:33E poi i certificati sono appunto caratterizzati da una forte flessibilità .
02:37Quindi esistono tantissime tipologie di certificati che permettono di ottenere diverse esposizioni ai sottostanti,
02:46quindi diverse modalità di investimento.
02:47All'interno dell'ampia gamma di certificati, quindi diversi profili di rischio e rendimento,
02:55ogni investitore può trovare uno strumento che si adatti meglio alle proprie esigenze,
03:00quindi quasi come se fosse una soluzione personalizzata, diverse propensioni al rischio, diverse fasi di mercato.
03:07Inoltre i certificati, essendo degli strumenti quotati sui mercati di Borsa Italiana, SEDEX e Certix,
03:14e avendo un taglio minimo contenuto, permettono di avere trasparenza e facilità di accesso allo stesso tempo.
03:22È un mondo molto vasto, quello dei certificati l'hai già fatto capire, lo sanno bene anche i nostri telespettatori.
03:29E allora, all'interno di questo mondo così vasto,
03:31quali tipologie di certificati hanno ottenuto maggiore riscontro e interesse da parte degli investitori italiani
03:36e quali le novità e i trend per i prossimi mesi, secondo voi?
03:40Allora, vediamo in generale un costante e crescente interesse per i certificati,
03:47sia dagli singoli investitori che da parte dei consulenti,
03:50che appunto cominciano a inserirli all'interno dei portafogli in maniera complementare
03:54con gli altri prodotti che erano, diciamo, abituati ad utilizzare.
03:58Certo, disponibili, certo.
03:59I numeri parlano chiaro, già agli ultimi anni avevano visto delle importanti crescite,
04:06ma anche il 2025 è un anno molto importante e positivo per i certificati.
04:12Vediamo, per esempio, nel primo semestre la quantità collocata sul mercato primario
04:18che ha superato i 16 miliardi, un più 28% rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso,
04:25e il controvalore negoziato sui mercati di borsa italiana fino alla fine d'agosto
04:31che ha quasi raggiunto i 23 miliardi, un più 21% rispetto all'anno scorso,
04:36tanto per darvi un'idea quindi della dimensione di che cosa stiamo parlando.
04:41All'interno, diciamo, questi numeri, i prodotti che riscuotono il maggiore successo
04:46sono quelli a capitale protetto, siamo appunto anche in una fase di mercato di incertezza,
04:51ma anche, molto apprezzato, il pagamento dei premi periodici
04:57oppure, diciamo, che si coniuga solitamente con la protezione condizionata del capitale.
05:04Questo cosa vuol dire?
05:05Che la protezione del capitale a scadenza è assicurata nel caso in cui si verifichino certe condizioni
05:12che sono determinate al momento dell'emissione del prodotto.
05:15Di solito questi prodotti hanno il nome commerciale di Cash Collect,
05:21quindi magari anche avrete visto delle pubblicità , eccetera.
05:27Société Generale, all'interno del mondo dei certificati,
05:30è un emittente di lunga, diciamo, riconosciuta esperienza.
05:35Siamo presenti in Italia da oltre 25 anni
05:38e il nostro obiettivo è appunto quello di proporre degli strumenti sul mercato
05:42che passano un po' a venire incontro a tutte le esigenze degli investitori.
05:46Ci capita anche, magari, di partecipare a degli eventi,
05:49come sarà quello in Borsa Italiana, parlare con delle persone,
05:53ma io avrei bisogno di questo strumento e vedere se riusciamo a realizzarlo.
05:57Io prima dicevo che chi ci segue probabilmente sa di cosa stiamo parlando,
06:00anche perché i certificati sono disponibili da parecchio tempo, da molto tempo,
06:04ma siamo sicuri che tutti li conoscano o c'è bisogno di fare un po' di formazione,
06:08un po' di attività educational?
06:10Sicuramente c'è ancora bisogno di formazione,
06:14anche perché, appunto, come dicevamo, il mondo dei certificati è molto vasto e differenziato,
06:20proprio perché tutti gli emittenti, inclusa Societe Generale,
06:23cerca di proporre sul mercato degli strumenti,
06:27quindi è la continua ricerca di innovazione.
06:30Questo, diciamo, tema si risolve in due modi, secondo noi.
06:34Da un lato, invitare sempre gli investitori a leggere attentamente la documentazione legale,
06:41proprio per essere sicuri di aver capito il meccanismo di funzionamento dei prodotti
06:45e poi i rischi e i benefici associati a ogni tipologia di certificato.
06:51E poi noi, come Societe Generale, cerchiamo di mettere a disposizione servizi di qualità ,
06:55quindi a partire da un sito internet aggiornato, abbiamo un numero verde a cui rispondere alle domande degli investitori
07:01e facciamo continuamente formazione.
07:04Nel 2025 ci siamo concentrati soprattutto sull'apertura di un canale YouTube
07:09in cui mettiamo dei video sia di formazione che di informazione.
07:14Soprattutto abbiamo delle tre rubriche settimanali con cui diamo spunti anche operativi,
07:20cioè delle idee di investimento e come poterle realizzare con i certificati,
07:24in modo da cercare di unire un po' la pratica con la formazione.
07:28E poi stiamo lavorando sulla quarta edizione di SG Trading Master,
07:34che è un concorso a premi, che dovrebbe partire alla fine del mese di ottobre,
07:39in cui di nuovo uniamo una prima parte di formazione con dei webinar, delle video lezioni
07:44e poi un quiz a cui i partecipanti possono rispondere per poter anche vincere dei premi.
07:50E poi invece una parte di proprio trading virtuale.
07:53I partecipanti hanno a disposizione 100.000 euro virtuali da investire in un portafoglio
07:59di certificati di società generali.
08:01C'è una piattaforma che simula l'acquisto, il book di negoziazione, l'acquisto in borsa.
08:07Ci sono appunto dei premi per chi riesce a ottenere la migliore performance
08:10o in una singola giornata o nel periodo del gioco.
08:13Per noi è importante perché è un modo di nuovo per unire la pratica, anche se diciamo
08:19virtuale, una sorta di demo con la formazione perché noi siamo convinti che la conoscenza
08:26finanziaria sia la base per poter effettuare un investimento consapevole.
08:32Senza ombra di dubbio.
08:33Ringrazio Costanza Mannocchi, società generali.
08:35Grazie e buon lavoro.
08:36Grazie mille.
08:37Ci vediamo il 23.
08:38Appunto, se volete saperne di più e volete approfondire, appuntamento il 23 di ottobre
08:42in Borsa Italiana a Milano, con noi di fanasciallounge.com e tutti i protagonisti del settore per l'evento
08:48Retail Partnership e investire in un mondo che cambia.
08:50Arrivederci.
08:51Grazie a tutti.
09:21Grazie a tutti.
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